ASIC新政策




澳大利亞—澳大利亞政府在今年4月通過計劃和分銷義務(Design and Distribution Obligations ,DDO)及產品干預權力(Product Intervention Powers,PIP)的立法去推進兩項新的消費者保護措施。DDO和PIP法規增加到2001

年《公司法》和2009年《國家消費者信用保護法》中。澳大利亞證券及投資管理委員會(ASIC)將具有產品干預權力,以“對重大的消費者損害做出迅速反應”。同時,新的法案要求金融服務者提供設計和分銷義務。


PIP產品干預權力



一、ASIC頒布的PIP開始真正實施于2019年4月5日正式批準后。


二、允許ASIC介入金融或信用產品,當它預見到對零售消費者造成重大損害的風險時,可以通過發布干預權力,其中可能包括禁止該產品或限制其銷售。

三、消費者損害的顯著性根據損害的性質和程度,由于產品而造成的實際或潛在的經濟損失,損害對零售客戶已經或將要或可能造成的影響等因素來評估


四、PIP適用于范圍更廣的金融產品,包括根據公司法,之前未被列入金融產品的信用產品。



DDO計劃和分銷義務



一、DDO在2019年獲得御準,將于2021年正式啟用


二、它需要產品發行商和分銷商為其金融產品預先確定目標市場


三、并且確保這些產品的分銷和目標市場一致


四、金融產品提供者需要公開產品目標市場并確保當目標市場發生變化時可以在十天內更新


五、DDO確保合規的產品擁有合規的渠道和保護消費者及避免消費者被推銷不符合他們的產品。



公司應該關注什么?



這項新政策表明,澳大利亞企業監管機構有意加強對金融服務業的控制,并限制澳大利亞經紀商為沒有牌照的海外司法管轄區客戶提供服務。ASIC希望通過引入改革,建立一個使大家信任的更負責任、更公平的金融體系。


DesFran Desmond Foo董事長表示:“我相信ASIC絕對是世界上最頂尖的監管機構之一,所有采取的措施都旨在做到可信,并以作為一個領先的監管機構為標準。能夠在這些“規則”中茁壯成長的公司,肯定會脫穎而出,比那些無法做到這一點的公司更可信、更受監管。”



企業應該如何為新制度做準備?



除熟悉修訂內容外,金融服務企業也可能希望使用當前的業務產品及分銷渠道,以確保符合新措施的規定。關于ASIC更大的干預權力,經紀商應采取行動去實現更大的可能性和問責制,以便在監管機構要求補充信息或發布干預令時,及時、


專業地做出反應


關于公司將如何應對新制度,Desmond說:“許多經紀公司將遵守監管機構設立的標準,與此同時,如果使經紀業務邊緣化,那么我認為在經紀公司和監管機構之間應該找到一個中間立場的對話會議。他還表示,券商可能希望加大努力,以便更清


楚地了解監管機構在準備新制度時的立場,關于PIP的咨詢文件及其最終監管指南計劃將于2019年9月發布


其他金融監管機構最近也收緊了監管框架,例如,香港證監會(Securities & Futures Commission)下令經紀商凍結涉嫌操縱市場的客戶賬戶。這表明,企業應保持警惕,及時了解新政策和法規,以保持行業競爭力



作者簡介


Desmond Foo是DesFran董事長,在金融行業已有十年以上經驗,特別是在外匯和投資交易領域。Desmond運用其專業的知識和技能為全球客戶提供了卓越的金融服務。Desmond引領DesFran團隊,為全球客


戶提供量身定制的解決方案,來滿足其離岸和外匯業務日益增長的全球需求。Desmond擁有芝加哥大學布斯商學院工商管理碩士學位和新加坡管理大學金融與管理學雙學位的工商管理學士學位。


Vicky Wang是DesFran戰略溝通和研究部門實習生。對全球金融和經濟有著濃厚的興趣,她撰寫的文章涵蓋企業金融和監管。Vicky目前正在美國埃默里大學攻讀工商管理(戰略與管理咨詢)學士學位,并主修經濟


學雙學位。




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